Mis à jour le 26 août 2026 · Par Kyliam LIERE, LIERE PATRIMOINE
Les pièces et explications nécessaires pour présenter un projet immobilier cohérent à une banque.
La cohérence compte autant que la liste des pièces
Un bon dossier permet de comprendre rapidement qui emprunte, ce qui est acheté, comment le projet est financé et quelle marge de sécurité demeure après l’opération.
Les documents généralement nécessaires
La liste exacte dépend du profil et de l’établissement.
- identité, situation familiale et domicile
- revenus, contrats de travail ou bilans
- relevés de comptes et épargne
- tableaux d’amortissement des crédits
- compromis, devis et éléments du bien
- justificatifs de l’apport
Expliquer les particularités avant qu’elles ne bloquent
Un changement d’emploi, un revenu variable, une dépense exceptionnelle ou un montage en SCI ne doivent pas être cachés. Ils doivent être documentés et replacés dans une histoire financière compréhensible.
Le rôle du courtier
Le courtier structure le dossier, challenge les hypothèses et présente le projet aux interlocuteurs adaptés. La décision de crédit reste celle de l’établissement prêteur.
Information générale, sans valeur d’offre, de conseil fiscal, juridique ou de recommandation personnalisée. Toute décision de financement appartient aux établissements sollicités après étude du dossier.